SCHUFA-GwG-Auskunft

Lösungen zur Umsetzung des Geldwäschegesetzes (GWG) zur Geldwäscheprävention

Prüfung nach dem Geldwäschegesetz (GWG) zur Geldwäscheprävention

Auskunft einholen, Fall abschließen.

Die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung befindet sich in ganz Europa in einer neuen Phase. Die Einhaltung von Compliance-Richtlinien – und damit juristischen Vorgaben zur Geldwäschebekämpfung und Sorgfaltspflichten aus dem Geldwäschegesetz – spielt hierbei neben dem wirtschaftlichen Aspekt eine große Rolle. Mit der Umsetzung der vierten EU-Geldwäscherichtlinie wurden diese weiter verschärft. Die Hauptanforderungen, die sich neben vielen organisatorischen Herausforderungen für die Geldwäscheprüfung hierbei ergeben, sind: Identifizieren des Vertragspartners und Ermittlung des „wirtschaftlich Berechtigten“

Und zwar immer dann, wenn Sie:

  • eine neue Geschäftsbeziehung eingehen,
  • einen Verdacht hegen,
  • Zweifel an der Identität Ihres Geschäftspartners haben,
  • außerhalb einer bestehenden Geschäftsbeziehung Transaktionen von 15.000 Euro und mehr vornehmen,
  • außerhalb einer bestehenden Geschäftsbeziehung Transaktionen von 1.000 Euro und mehr für einen Auftraggeber über einen Zahlungsverkehrsdienstleister (teilweise) auf elektronischem Wege mit dem Ziel abwickeln, einem Begünstigten über einen Zahlungsverkehrsdienstleister einen Geldbetrag zur Verfügung zu stellen.

Produktinhalte – was erhalten Sie mit der SCHUFA GwG-Auskunft

Mit der GwG-Auskunft bietet die SCHUFA den Verpflichteten* nach dem „Geldwäschegesetz“ eine umfassende, kostengünstige und juristisch belastbare Lösung, um den verschärften Anforderungen und Sorgfaltspflichten nach dem Geldwäschegesetz gerecht werden zu können.

Die SCHUFA-GwG-Auskunft liefert alle nötigen Informationen zum angefragten Unternehmen und zur Identitätsermittlung des wirtschaftlich Berechtigten. Sinngemäß ist dies nach § 3 Abs. 2 GwG die natürliche Person, die unmittelbar oder mittelbar mehr als 25% der Kapitalanteile hält oder mehr als 25% der Stimmrechte kontrolliert oder auf vergleichbare Weise Kontrolle ausübt.

Die direkte Bereitstellung der Informationen zum wirtschaftlich Berechtigten, inkl. Ermittlungsprotokoll mit vollumfänglich erfasster Gesellschafterstruktur, gibt dem Geldwäschebeauftragten die Möglichkeit, seine Prüfung ohne Systembrüche durchzuführen und zu dokumentieren.

*Kreditinstitute, Finanzdienstleister, Versicherungsunternehmen, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, Immobilienmakler, Güterhändler, etc.

Ihre Vorteile bei der Geldwäscheprävention

Wie unterstützt Sie die SCHUFA-GwG-Auskunft? Als Unterstützungsleistung bei der Geldwäscheprävention schafft sie Transparenz bei der Erfüllungen Ihrer Verpflichtungen nach dem Geldwäschegesetz – schnell, umfassend und zuverlässig:

  • Erfahren Sie, mit wem Sie es zu tun haben.
  • Recherchieren Sie blitzschnell, wer etwa als „treibende Kraft“ hinter Ihrem Vertragspartner steht.
  • Verfügen Sie über alle gesetzlich geforderten Informationen zu Ihrem Vertragspartner und zum wirtschaftlich Berechtigten.
  • Erkennen Sie mühelos die Zusammenhänge in den Gesellschaftsverpflechtungen.
  • Vertrauen Sie auf eine einzige, umfassende Dokumentation.
  • Schließen Sie Ihren Fall mit nur einer Anfrage ab.

Ein weiterer Baustein der Geldwäscheprävention: PEP- und Compliance-Prüfungen

Politisch exponierte Personen (PEP) bedürfen im Hinblick auf die Geldwäscheprävention nach §10 Abs. 1, Nr. 4 GwG einer besonderen Sorgfaltspflicht. Die SCHUFA­-GwG-­Auskunft ermittelt daher auf Wunsch für jeden Funktionsträger und wirtschaftlich Berechtigten, ob es sich um eine politisch exponierte Person handelt. Darüber hinaus werden das Unternehmen und seine Funktionsträger auf Einträge in Compliance­-Listen (Sanktions­- und Terrorlisten) geprüft, wodurch Reputations­- und Sanktionsschäden vermieden werden können. Die gesetzliche Grundlage bildet hier §15 GwG.
 

Bezugswege – so erhalten Sie Ihre SCHUFA GwG-Auskunft

Über den Browser:
Die einfache Abfrage und Verwaltung der SCHUFA-GwG-Auskunft erfolgt über eine bereitgestellte Weboberfläche (SCHUFA Web). Alles, was Sie benötigen, ist ein Internet-Browser und Ihre Zugangsdaten.

Über Ihr XML-Gateway:
Die Anfrage und Rückgabe der SCHUFA-GwG-Auskunft funktioniert direkt in Ihrem System. Das XML-Gateway der SCHUFA verwendet zum Datenaustausch die Formate SIML1 und SIML2, die auf dem universellen Datenaustauschformat XML aufbauen.

Als Webservice:
Ganz einfach und plattformunabhängig. Die Anbindung erfolgt an Ihr gewünschtes System via SCHUFA-Web-Service und ermöglicht eine unkomplizierte Abfrage und Integration der enthaltenen Informationen zur SCHUFA-GwG-Auskunft in Ihr System.

Manuelles Batch-Verfahren:
Die Leistungserstellung erfolgt für listenmäßig zusammengefasste Massendaten manuell durch hochqualifizierte und matchingerfahrene SCHUFA-Mitarbeiter. Damit kommen die Informationen zur SCHUFA-GwG-Auskunft schnell und sicher zu Ihnen.

Weiterführende Informationen zur SCHUFA-GwG-Auskunft

Wir haben Ihr Interesse geweckt? Jetzt Angebot zur SCHUFA-GwG-Auskunft einholen!

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